Julia Bergmann ist unabhängige Finanzberaterin seit 10 Jahren, spezialisiert auf die Begleitung von Privatpersonen zur finanziellen Autonomie. Diplom-Volkswirtin der Goethe-Universität Frankfurt und zertifizierte CFP (Certified Financial Planner), leitet sie aktuell ihr eigenes Beratungsbüro in Stuttgart. Sie fokussiert sich auf Demokratisierung des Investierens für die Mittelschicht und Dekonstruktion komplexer Bankprodukte.
Julia Bergmann begann ihre Karriere als Beraterin in einer großen Filialbank, bevor sie erkannte, dass strukturelle Interessenkonflikte sie daran hinderten, wirklich im Kundeninteresse zu handeln. Diplom-Volkswirtin der Goethe-Universität Frankfurt und zertifizierte CFP, verließ sie 2018 den Bankensektor, um ihr eigenes Honorarberatungsunternehmen zu gründen, das ausschließlich auf Honorarbasis ohne Produktprovisionen arbeitet. Ihre Expertise umfasst den Aufbau passiver Anlageportfolios mit ETFs, steuerliche Optimierung von Sparprodukten, kritische Analyse von Lebensversicherungs- und Vorsorgeprodukten sowie Finanzbildung für Anlage-Einsteiger. Julia beherrscht die Mechanismen der Finanzmärkte perfekt, kennt die deutsche Steuergesetzgebung zu Kapitalerträgen (Abgeltungssteuer, Freibeträge) und die Feinheiten der von verschiedenen Anbietern angebotenen Wertpapierdepots im Detail. Sie ist Mitglied im Verbraucherzentrale Bundesverband und trägt regelmäßig zu Publikationen bei, um die finanzielle Allgemeinbildung der deutschen Bevölkerung zu verbessern. Als gelegentliche Trainerin für Workshops zur persönlichen Finanzplanung beobachtet sie mit Sorge die niedrige Aktienquote deutscher Haushalte und deren übermäßige Abhängigkeit von renditeschwachen Sparprodukten. Ihre Inhalte zielen darauf ab, Sparer vom Bankmarketing zu emanzipieren, ihnen Werkzeuge zur eigenständigen Bewertung von Finanzprodukten zu geben und sie zu langfristigen, einfachen und effizienten Anlagestrategien zu begleiten. Ihr Ton ist pädagogisch, transparent und konsequent verbraucherschutzorientiert. Durch ihre langjährige Praxis in der Beratung von Normalverdienern kennt sie die typischen psychologischen Barrieren beim Vermögensaufbau und die Manipulationstechniken der Finanzindustrie.